Lexique

Les Fonds à Formule, souvent désignés par l’acronyme FAF, sont des produits d’investissement structurés accessibles via les unités de compte des contrats d’assurance-vie. Leur particularité réside dans leur méthode de fonctionnement basée sur une formule mathématique prédéfinie, destinée à offrir un rendement potentiel en fonction de l’évolution d’un ou plusieurs indices financiers, tout en intégrant …

L’épargne retraite regroupe l’ensemble des dispositifs permettant de se constituer un capital ou une rente en vue de compléter sa pension de retraite. Ce type d’épargne repose sur un principe simple : mettre de côté durant sa vie active pour profiter d’un revenu complémentaire lors de la cessation d’activité. Grâce aux nombreux produits disponibles sur …

L’épargne réglementée regroupe un ensemble de produits d’épargne dont les conditions (plafonds, taux d’intérêt, fiscalité…) sont fixées par les pouvoirs publics. Ces dispositifs, encadrés par l'État, visent à offrir une épargne sécurisée, accessible au plus grand nombre, et souvent assortie d’avantages fiscaux. Ils constituent une base solide pour toute stratégie patrimoniale. Dans cet article, nous …

L’épargne disponible est un concept central dans la gestion des contrats d’assurance-vie et plus largement dans les produits d’épargne à long terme. Elle correspond à la somme que le souscripteur peut effectivement retirer de son contrat, à un instant donné, après déduction des avances ou des frais éventuels. Comprendre cette notion permet de mieux anticiper …

L’effet cliquet est un mécanisme particulièrement prisé en assurance-vie, notamment dans les contrats en euros. Il garantit à l’épargnant que les intérêts générés chaque année sont définitivement acquis. En d’autres termes, les gains réalisés ne peuvent plus être remis en cause, même en cas de baisse des marchés financiers. Dans cette fiche, nous allons aborder …

Le devoir de conseil est une obligation légale incontournable dans le domaine de l’assurance. Il impose aux assureurs et aux intermédiaires de fournir à leurs clients des recommandations personnalisées, adaptées à leur situation et à leurs objectifs. Ce principe vise à garantir la bonne adéquation entre le produit proposé et les besoins réels du souscripteur. …

Le devoir d'information est une obligation légale incontournable imposée aux compagnies d’assurance et à leurs intermédiaires. Son objectif : , protéger les souscripteurs et leur permettre de s’engager en toute connaissance de cause. Dans cet article, découvrez : Qu’est-ce que le devoir d'information ? Le devoir d'information désigne l’obligation faite aux assureurs de aux assurés …

Le courtier d’assurance est un acteur clé dans le monde de l’assurance. À la fois , il se distingue des agents généraux ou des compagnies d’assurance par son vis-à-vis des assureurs. Son objectif ? Trouver pour ses clients la meilleure couverture au meilleur tarif, en toute transparence. Dans ce guide, découvrez : Qu’est-ce qu’un courtier …

Le contrat responsable est un type de complémentaire santé encadré par la législation française. Il vise à tout en garantissant une couverture minimale pour l’assuré. À la fois , ce contrat est devenu la norme en entreprise et séduit également de nombreux particuliers. Dans ce guide, vous découvrirez : Qu’est-ce qu’un contrat responsable ? Un …

Le contrat multisupport est aujourd’hui la forme la plus répandue d’assurance-vie. Il permet d’investir à la fois sur des supports sécurisés en euros et des supports plus dynamiques en unités de compte, offrant ainsi une gestion sur mesure selon votre profil et vos objectifs financiers. Dans cet article, vous découvrirez : Qu’est-ce qu’un contrat multisupport …